Stan na 10 listopada 2026 r.
Formaty wyciągów bankowych: MT940, camt.053 i CSV
Wyciąg z bankowości firmowej pobierzesz najczęściej w MT940, camt.053 albo CSV, a do tego w PDF. Do programu księgowego wczytasz MT940 lub camt.053, CSV otworzysz w arkuszu kalkulacyjnym, a PDF zostaje do czytania i do archiwum.
- MT940 to plik tekstowy. Dają go wszystkie banki z tabeli niżej, które publikują opis formatów. Programy księgowe zwykle go wczytują, a Millennium wprost opisuje go jako plik do importu w systemie FK.
- camt.053 to wyciąg w XML, w standardzie ISO 20022. To nowszy format. ING zaleca wersję camt.053.001.08, a Alior dopiero go zapowiada i na razie zostaje przy MT940.
- CSV to tabela do arkusza. Każdy bank ma własny układ kolumn, więc szablon ustawiony dla jednego banku zwykle nie zadziała z plikiem z innego.
- Formaty własne banków: Elixir i Kontakt w PKO BP oraz UNL i OFX w Erste Bank Polska. ING ma jeszcze MT942, a ING i BNP Paribas eksportują też historię operacji w camt.052.
- PDF przeczytasz, wydrukujesz i odłożysz do archiwum.
Jakie formaty wyciągu daje twój bank?
Tabela dotyczy bankowości dla firm, a w nawiasie podajemy nazwę systemu.
| Bank (system) | MT940 | camt.053 (wersja) | CSV | Inne |
|---|---|---|---|---|
| PKO BP (iPKO biznes) | tak | 001.02 | przez Moduł Raportowy | Elixir, Kontakt |
| Bank Pekao (PekaoBiznes24) | brak opisu formatów na stronie banku | |||
| Erste Bank Polska (iBiznes24) | tak, kilka wariantów | 001.08 | tak, „Moja Firma plus” | UNL, OFX, XML, JPK |
| ING (ING Business) | tak | 001.02 i 001.08 (zalecana) | — | MT942, camt.052 |
| mBank (część detaliczna; bankowość dla korporacji i MSP) | tak, osobny układ dla każdej części | 001.08 (korporacje i MSP) | — | — |
| BNP Paribas (GOonline Biznes) | tak, dwa szablony | 001.08 | — | camt.052, HTML, PDF |
| Bank Millennium (Millenet dla Przedsiębiorstw) | tak | — | — | |
| Alior Bank (bankowość internetowa, BusinessPro) | tak, osobny układ dla każdego systemu | zapowiedziany | tak, w bankowości internetowej | MT942 |
Kreska oznacza, że bank nie opisuje tego formatu w specyfikacji eksportu. Erste Bank Polska to dawny Santander Bank Polska.
Który format wybrać do programu księgowego?
Wybierz camt.053, a jeśli twój bank go nie ma, MT940. Przy camt.053 sprawdź też wersję: PKO BP daje 001.02, mBank, BNP Paribas i Erste 001.08, a ING obie. W ING wybierz 001.08, bo według banku szablon 001.02 nie jest dostosowany do zmian z listopada 2026 r., takich jak CBPR+ i SORBNET3. Program księgowy musi obsługiwać wersję, którą wybierzesz.
Zanim ustawisz eksport, zapytaj księgową albo sprawdź w programie, który wariant MT940 wczytuje. Jeden bank potrafi mieć ich kilka. mBank ma osobny układ dla części detalicznej i osobny dla korporacji i MSP, Alior jeden dla bankowości internetowej, a drugi dla BusinessPro. BNP Paribas daje dwa szablony, a w Erste wariant zależy od wybranego szablonu i ustawień użytkownika. Program, który czyta jeden układ, może źle odczytać drugi, choć oba nazywają się MT940.
CSV wybierz, gdy chcesz przejrzeć wpłaty w arkuszu albo gdy program przyjmuje właśnie taki plik. PDF do importu się nie nadaje.
Jeśli księgi prowadzi biuro rachunkowe, ustal z nim raz format i szablon eksportu, a potem co miesiąc wysyłaj plik w tym samym formacie. Gdy zmienisz szablon w banku, może się zmienić układ pliku, a wtedy import w programie trzeba ustawić od nowa.
Gdzie pobierzesz wyciąg w bankowości?
- PKO BP: „Rachunki” → „Raporty” → „Raporty standardowe”. Własne szablony ustawisz w „Rachunki” → „Raporty” → „Szablony raportów”. CSV pobierzesz z Modułu Raportowego, ale najpierw trzeba go uruchomić.
- BNP Paribas: moduł „Zarządzanie plikami” → „Szablony eksportów”.
- Bank Millennium: w zakładce „Wyciągi i raporty” pobierzesz wyciągi w PDF albo wszystkie w jednym pliku MT940.
- Erste Bank Polska: CSV pobierzesz w oknie „Wyciąg z rachunku” przyciskiem „Moja Firma plus (CSV)”.
ING, mBank i Alior w opisach formatów nie piszą, gdzie w systemie jest eksport, a Pekao takich opisów nie publikuje na swojej stronie. W tych bankach najszybciej zapytasz opiekuna firmy albo infolinię dla firm.
Co zmienia KSeF od 2027 r.?
Od 1 stycznia 2027 r. czynny podatnik VAT, który płaci przelewem innemu czynnemu podatnikowi VAT, podaje w płatności numer KSeF faktury albo identyfikator zbiorczy (IZ). Jeden i drugi ma 35 znaków. Jako sprzedawca sprawdź więc, czy eksport zachowa cały tytuł przelewu. W MT940 wiele banków dzieli tytuł na linie po 27 znaków, więc numer zajmie co najmniej dwie. W Erste podstawowy eksport historii w MT940 przenosi tylko 65 znaków tytułu, przez co numer KSeF w dłuższym tytule może zostać ucięty. Wybierz szablon, który przenosi pełny tytuł.
Sprawdź wyciąg w kto-zaplacil.pl
Wrzuć wyciąg MT940, camt.053 albo CSV do kto-zaplacil.pl: narzędzie znajdzie w tytułach wpłat numery KSeF i IZ. Może jednak nie rozpoznać numeru, który bank rozbił na kolejne linie długiego tytułu albo na sekcje tytułu w pliku Elixir z PKO BP.
Artykuł ma charakter informacyjny i nie jest doradztwem podatkowym.